👀 Plateforme investissement immobilier : laquelle choisir
Découvrez les meilleures plateformes d'investissement immobilier ! Comparatif, avis et conseils pour bien investir dès 2025.
Investir🏅 Quelle est la meilleure plateforme pour investir dans l’immobilier en 2025 ?
Le crowdfunding immobilier parait être un placement intéressant, mais vous aimeriez en savoir davantage avant de vous lancer ?
Voici quelques conseils pour vous aider à y voir plus clair. 👇
🌐 Pourquoi investir dans l’immobilier via une plateforme en ligne ?
✅ Quels sont les avantages du crowdfunding immobilier ?
Le financement participatif a de nombreux avantages :
✓ Participer à un projet qui a du sens en choisissant un bien immobilier près de chez vous ou qui vous motive (bibliothèque, logements, centre commercial…)
✓ Avoir le choix de la plateforme, il en existe plusieurs rien qu’en France
✓ Un rendement rapide et intéressant qui oscille entre 8% et 12% bruts d’imposition
✓ Une fiscalité intéressante
✓ Une facilité à investir, en ligne, mais avec l’aide possible d’un conseiller
🧐 Investir en immobilier en tant que débutant : par où commencer ?
Pour débuter dans le crowdfunding immobilier il est important de bien choisir sa plateforme. Il est recommandé de vérifier sa sécurité et les frais et commissions appliqués. Elle doit être agréable et facile à utiliser et proposer des projets sélectionnés avec soin. Le plus simple pour commencer est un projet d’achat-revente, c’est-à-dire acheter un bien et le revendre plus cher.
🚨 Quels sont les risques et comment les maîtriser ?
Le crowdfunding est un investissement plutôt sûr, mais il comporte néanmoins quelques risques. Le risque principal est que le projet n’aboutisse pas, que l’entrepreneur ne finisse pas les travaux. Dans ce cas, vous aurez perdu votre investissement.
Un autre risque, plus fréquent, est le retard : vous obtiendrez votre gain mais quelques mois plus tard que prévu.
Le risque zéro n’existe pas mais pour minimiser les risques vous devez bien vous renseigner sur un projet avant d’y investir votre argent. Plusieurs plateformes proposent l’aide d’un conseiller.
🏦 Quelle fiscalité s’applique au financement participatif immobilier ?
Depuis 2018, les intérêts générés par le crowdfunding sont imposés à 30 %, c’est ce que l’on appelle la flat tax. Si votre tranche d’imposition est de 0% ou de 11%, opter pour le barème progressif de l'impôt sur le revenu est plus avantageux.
Certaines plateformes permettent d’investir via votre PEA (Plan Epargne Action) ou PEA-PME afin d’optimiser la fiscalité de vos investissements.
Pour les plus aisés d’entre vous, investir dans le crowdfunding vous exonère de l'impôt sur la fortune.
Renseignez vous bien avant de vous lancer.
💰 Comment fonctionne l’investissement immobilier participatif ?
🤔 Qu’est ce que le crowdfunding immobilier ?
Le crowdfunding immobilier consiste à financer une partie d’un programme immobilier, c’est-à-dire la construction de nouveaux logements ou bureaux dans la plupart des cas, en réunissant de petits montants fournis par un grand nombre d’investisseurs. Le montant maximal que vous pouvez investir dans un projet est de 2 000 euros. C’est un financement qui vient souvent en complément de celui du promoteur, pour l’aider à finaliser son projet ou obtenir un prêt bancaire. En échange de votre investissement vous recevez des actions ou obligations. Lorsque le projet est terminé, et en cas de plus-value, le promoteur rend le capital investi mais aussi les intérêts.
💭 Quelle est la différence entre crowdfunding immobilier et immobilier participatif ?
Le crowdfunding est un projet dont le taux d’intérêt est fixé à l’avance et la durée déterminée, souvent entre 12 et 36 mois. Les investisseurs reçoivent leurs gains à la fin du projet. L'objectif est d’acheter un bien, créer de la valeur et revendre rapidement.
Avec l’immobilier participatif , le but est d’acheter un bien, le rénover et le mettre en location sur le long terme, afin de générer des revenus locatifs. L’investissement porte sur le bien et non sur le financement d’un entrepreneur.
🔎 Comment fonctionne le financement immobilier participatif pour les particuliers ?
Cela consiste à réunir plusieurs investisseurs au sein d’un même projet immobilier.
L’investissement se fait sous la forme de souscription de titres, via une plateforme.
Une fois le projet abouti, vous pouvez récupérer une partie des plus-values si vous avez investi en actions, ou votre capital de départ avec des intérêts si vous avez des obligations. Vous n’avez rien à faire à part attendre la fin des travaux.
En cas de faillite, vous perdez tout ou une partie de votre capital investi.
Quels types de projets immobiliers peut-on financer avec une plateforme ?
On peut financer différents types de projets, le but étant de revendre plus cher :
👉 construction + vente (les plus fréquents)
👉 achat + division + revente, appelé vente à la découpe
👉 achat + rénovation + revente
👉 achat + location
Les plateformes choisissent les projets avec soin. Ces projets peuvent être la construction de nouvelles résidences, la rénovation, le développement de quartiers entiers ou encore l’acquisition de terrains à bâtir.
🧐 Comment les plateformes sélectionnent-elles les projets à financer ?
Les plateformes doivent proposer des projets prometteurs et réalistes. Elles prennent le moins de risques possibles. Leur processus de sélection est rigoureux :
⇒ Étude de faisabilité : informations légales, activité, financement..
⇒ La due-diligence, une étude approfondie du dossier de financement. Pour les projets immobiliers l’audit repose sur l’analyse de l’opérateur et de l’opération.
⇒ Montage juridique et sûreté de l’opération de crowdfunding
🤩 Quelles sont les meilleures plateformes d’investissement immobilier ?
🎖 Quelle est la meilleure plateforme de crowdfunding immobilier ?
Plusieurs plateformes se classent parmi les meilleures en crowdfunding immobilier. Elles se valent plus ou moins, votre choix dépendra de votre profil d’investisseur. Homunity apparaît souvent en tête de liste dans les moteurs de recherche.
💭 Comparatif des plateformes d’investissement immobilier les plus populaires
👉 Baltis : une alternative pour diversifier son portefeuille immobilier
Avec Baltis, vous investissez dans l’avenir des territoires. C’est une plateforme d’investissements alternatifs engagés qui propose un grand choix d’investissements tels que le crowdfunding immobilier bien sûr, mais aussi l’immobilier fractionné, l’investissement dans des start-ups, des FCPR ou des SCPI. Baltis offre la possibilité d’investir via votre PEA ou PEA-PME. La durée moyenne des projets est de un an et demi pour un taux de rendement de 10%. La souscription en ligne est simple et accessible à tous puisque le ticket minimum est de 100 €.
Immobilier👉 Homunity : une référence en crowdfunding immobilier
Homunity est un acteur historique du crowdfunding immobilier français. Vous y trouverez un blog complet pour vous renseigner sur l’immobilier mais si vous préférez discuter avec un conseiller, on vous accompagnera dans vos démarches. Pour un investissement minimum de 1 000 euros, vous aurez accès à du financement participatif de programmes immobiliers neufs, mais vous pouvez aussi placer votre argent dans des SCPI et toucher ainsi des revenus réguliers.Homunity est une valeur sûre, d’autant qu’elle a été rachetée en 2019 par Tikehau Capital, un grand groupe mondial en plein essor.
👉 La Première brique : investir dès 1€ dans l’immobilier
Arrivée sur le marché en 2019, La Première Brique a rapidement su se faire une place parmi les plateformes de crowdfunding immobilier. Elle a su se démarquer par sa promesse d’investir à partir de 1 €, mais ce n’est pas sa seule différence. Elle ne propose qu’une forme d'investissement : le prêt.Il faut avoir un compte enregistré pour avoir accès aux projets, mais vous trouverez beaucoup d’informations sur les projets en cours de collecte.Cette plateforme a mis en place un système de groupes d’investisseurs. Cela fonctionne bien et permet aux débutants d’avoir accès aux mêmes opportunités que les habitués du site.
👉 Anaxago : accès aux meilleurs projets haut de gamme
Anaxago propose 6 catégories d’actifs, dont le crowdfunding immobilier. C’est une plateforme pionnière dans ce domaine, agréée par l’AMF dès 2014. Anaxago propose d’investir dans des projets variés mais plutôt hauts de gamme, tels que des résidences de luxe. L’investissement minimum est de 1 000 € pour un rendement moyen de 8 à 12 %. Anaxago propose les services et le suivi d’un conseiller qui vous appelera systématiquement lors de votre inscription pour savoir si vous avez besoin d’un accompagnement.
👉 Wiseed : pionnier du financement participatif immobilier
Créée en 2008, WiSEED est née de la volonté d’aider le financement de jeunes entreprises. En 2011 elle se lance dans le financement participatif et en 2017, elle est la première plateforme de crowdfunding à atteindre 100 millions d’euros collectés. Vous pouvez y investir à partir de 100 € seulement, mais si vous investissez plus (20 000 euros tout de même !) vous aurez droit à un service premium. La transparence des frais est un atout, même s’ils sont un peu plus élevés qu’ailleurs. Par contre le nombre de projets proposés est important, les projets sont très détaillés et l’interface facile à appréhender.
🤔 Quels sont les critères pour choisir la plateforme la plus fiable ?
Vous pouvez faire confiance à une plateforme qui existe depuis plusieurs années et qui propose des projets nombreux et bien détaillés. Vérifiez également que la plateforme a obtenu l’agrément de Conseiller en Investissement Participatif délivré par l’AMF. Intéressez vous à l’équipe qui travaille pour la plateforme : si vous y trouvez des experts en droit et en finance, des architectes, des urbanistes, c’est bon signe. Beaucoup de sites proposent des comparaisons, regardez si elles sont cohérentes.
📲 Comment investir en immobilier via une plateforme en ligne ?
Comment souscrire à un projet immobilier en ligne ?
Vous l’avez compris, tout se fait en ligne, de l’inscription à la signature électronique, sur une plateforme de crowdfunding. La souscription se fait par virement ou carte bancaire. Vous bénéficiez d’un délai de réflexion de 4 jours à compter de la date de demande de souscription, pendant lequel vous pouvez annuler. Une fois la souscription terminée vous ne pouvez plus modifier le montant investi.
Quels documents sont nécessaires pour investir ?
L’inscription se fait 100% en ligne, il faut donc fournir une adresse mail, un numéro de téléphone et un mot de passe, ainsi qu’un justificatif de domicile et d'identité à jour. Vous répondrez ensuite à un questionnaire avant de pouvoir investir.
Quels sont les frais à prévoir sur les plateformes de crowdfunding ?
Les plateformes se rémunèrent sur les sommes collectées. Les frais sont en moyenne compris entre 4% et 7 % du montant investi.Certaines plateformes prennent également des frais d’entrée, à vérifier avant de s’inscrire.
Comment récupérer ses gains et quels sont les délais ?
Il vous faudra attendre la fin du projet pour récupérer vos gains. Cette date vous est donnée au moment de la souscription, mais peut-être retardée si le chantier n’est pas terminé par exemple.
💡 Quelle est l’alternative au crowdfunding immobilier ?
💶 Le crowdfunding immobilier est-il plus rentable que l’investissement locatif classique ?
Les projets de crowdfunding offrent souvent des rendements de 7% à 10 % alors que le rendement des biens immobiliers locatifs tourne souvent entre 3% et 5% seulement.
Hormis ces chiffres, se lancer dans l’investissement locatif est beaucoup plus compliqué et risqué que de se lancer dans le crowdfunding.
Pour investir dans la pierre, il faut avoir de quoi acheter un bien. Si vous faites un crédit, il vous faudra plusieurs années avant de le rembourser et de faire des bénéfices. En plus de cela, il faudra gérer les locataires et les travaux, ce qui peut être source d’énervement et de temps perdu.
En diversifiant vos investissements sur une plateforme de crowdfunding, vous êtes assurés d’obtenir des gains rapidement, sans effort.
💸 Immobilier fractionné : une solution pour investir sans gérer un bien
Dans l’immobilier fractionné, vous investissez dans un bien à plusieurs pour toucher un revenu récurrent provenant des loyers générés par le bien. Vous pouvez investir à partir de 100 euros et surtout vous ne gérez pas votre bien . Pas de prise de tête avec un locataire pénible !
L’immobilier fractionné est encore une pratique récente, mais elle semble appréciée.
Trouvez rapidement la réponse à votre question :
Quel est le site d’investissement le plus fiable ?
eToro est le site d'investissement qui apparaît le plus souvent en tête des classements des sites d’investissement.
Quelle est la meilleure plateforme de crowdfunding ?
Homunity se place en tête, elle propose des projets variés, de bonne qualité et à forte rentabilité. Elle existe depuis 2014.
Quel est l’investissement le plus rentable en immobilier ?
Si vous souhaitez réaliser un investissement immobilier rapide et rentable, tournez vous vers la location meublée en tant que résidence principale. Les loyers sont généralement de 15% à 20% supérieurs à ceux d’un bien non meublé.
Est-ce que le crowdfunding est rentable ?
Oui, le crowdfunding est rentable, au bout de 2 à 3 ans selon la durée du projet. Pour éviter les risques, misez sur plusieurs projets, il y en a forcément qui seront rentables !
Quelle est la meilleure plateforme d'investissement immobilier ?
Raizers est une plateforme sérieuse, agréée par l’AMF, pour les investissements immobiliers.