🤩 Quelle est la meilleure plateforme pour investir dans une startup en 2025 ?

Avez-vous déjà rêvé de détecter la prochaine licorne avant tout le monde ? Avec la montée en puissance des startups innovantes, investir tôt peut offrir des rendements exceptionnels. Pourtant, ce type d’investissement comporte aussi des risques et demande une bonne stratégie.

Alors, comment choisir les bonnes startups ? Quelles sont les meilleures plateformes d’investissement pour se lancer ? Et surtout, est-ce vraiment rentable d’investir dans une jeune entreprise ?

Dans ce guide, nous allons explorer les meilleures plateformes, les avantages et les précautions à prendre pour investir intelligemment dans les startups en 2025.

La rentabilité dépend de plusieurs facteurs :

👉 Le choix de la startup : Seules quelques entreprises réussissent à se développer fortement.

👉 L’horizon d’investissement : Les gains ne sont généralement pas immédiats et peuvent prendre 5 à 10 ans avant de se concrétiser.

👉 Le modèle économique et la traction : Une startup avec un bon produit et une demande croissante a plus de chances d’atteindre la rentabilité.

Certaines startups ont généré des multiples de x10 voire x100 pour les premiers investisseurs. Mais il est aussi possible de perdre la totalité de son capital si l'entreprise échoue.

Investir dans une startup comporte des risques importants :

👉 Risque de perte totale : Une grande majorité des startups ne survivent pas aux premières années.

👉 Manque de liquidité : Contrairement aux actions en bourse, votre capital reste bloqué jusqu'à une éventuelle sortie (rachat, introduction en bourse, etc.).

👉 Dilution du capital : Lors des levées de fonds successives, votre part peut être réduite si vous ne réinvestissez pas.

👉 Risque de valorisation excessive : Certaines startups sont surévaluées et peuvent voir leur valeur chuter en cas de difficultés.

Pour limiter ces risques, il est recommandé de diversifier ses investissements et de privilégier les startups avec des modèles économiques solides.

Le ticket d'entrée varie selon la méthode d'investissement choisie :

💶 Via des plateformes de crowdfunding : Certains sites permettent d’investir dès 100 à 1 000 €, rendant cet investissement accessible à tous.

💸 En direct via des levées de fonds privées : Le montant minimum est souvent plus élevé, entre 10 000 et 50 000 €.

💰 Via des fonds d’investissement spécialisés : L’investissement minimum dépend des fonds, mais il peut commencer à partir de 5 000 à 20 000 €.

Il existe plusieurs moyens d’investir dans une startup, chacun offrant des niveaux de risque et de rentabilité différents :

1. Investissement en equity : L’investisseur devient actionnaire de l’entreprise.

2. Obligations convertibles : Un prêt qui peut être transformé en actions.

3. Crowdfunding : Financer une startup via des plateformes en ligne.

Chaque méthode présente des avantages et des contraintes, et il est crucial de choisir celle qui correspond le mieux à votre profil d’investisseur.

L’investissement en equity consiste à acheter des parts d’une startup en échange d’un financement. Vous devenez actionnaire et pouvez espérer des bénéfices élevés en cas de succès.

✅ Avantages : Potentiel de rentabilité important, droit aux dividendes si l’entreprise en verse.

🚨 Inconvénients : Risque de perte totale si la startup échoue, capital bloqué pendant plusieurs années.

Ce type d’investissement est idéal pour ceux qui ont un horizon long terme et acceptent une certaine prise de risque.

Les obligations convertibles sont un prêt fait à la startup, avec la possibilité de le convertir en actions plus tard. Cela permet de limiter les risques tout en profitant d’une éventuelle croissance.

✅ Avantages : Revenus fixes sous forme d’intérêts, conversion en actions si l’entreprise se développe bien.

🚨 Inconvénients : Moins rentable qu’un investissement en equity si la startup explose.

Ce format convient aux investisseurs qui recherchent un équilibre entre sécurité et opportunité de gain.

Le crowdfunding permet aux particuliers d’investir via des plateformes en ligne, soit en achetant des actions (equity crowdfunding), soit en recevant une partie du chiffre d’affaires futur (royalty crowdfunding).

✅ Avantages : Ticket d’entrée faible, diversification facile.

🚨 Inconvénients : Rendement incertain, sélection des projets parfois risquée.

C’est une solution idéale pour ceux qui veulent investir avec un budget réduit et tester plusieurs startups.

L’investissement en startup peut bénéficier de plusieurs avantages fiscaux :

👉 Réduction d’impôt sur le revenu : Jusqu’à 25 % du montant investi dans certaines PME éligibles.

👉 Exonération partielle des plus-values : Si les actions sont conservées plus de 5 ans.

👉 Déductions fiscales via un PEA-PME : Permet de loger les titres et d’optimiser la fiscalité.

Attention : Les revenus générés (dividendes ou plus-values) sont soumis au prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 30 %.

L’investissement en startup est un placement illiquide. Il est rarement possible de récupérer son argent avant 5 à 10 ans, sauf en cas de :

👉 Rachat par un autre investisseur ou un fonds.

👉 Introduction en bourse (IPO), permettant de revendre ses actions.

👉 Distribution de dividendes, si la startup génère des profits.

Les sorties rapides sont rares, d’où l’importance de bien choisir les startups et de diversifier son portefeuille.

La meilleure plateforme dépend de vos objectifs et de votre tolérance au risque. Parmi les leaders, Baltis se distingue comme un acteur du financement participatif, offrant des opportunités d'investissement dans des startups prometteuses. Kriptown est reconnue comme la première néo-bourse pour investir dans les startups, offrant une approche innovante de l'investissement. We Do Good se spécialise dans les startups durables, permettant aux investisseurs de soutenir des projets à impact positif.

En France, plusieurs plateformes de crowdfunding se distinguent :​

• Anaxago : Acteur historique du financement participatif, Anaxago propose des investissements dans des startups innovantes et des projets immobiliers.

• WiSEED : Spécialisée dans les levées de fonds pour des projets tech et innovants, WiSEED offre aux investisseurs l'opportunité de soutenir des entreprises à fort potentiel.

• Sowefund : Reconnu pour son engagement envers les startups innovantes, Sowefund permet aux investisseurs de participer au capital de jeunes entreprises prometteuses.

Pour investir via une plateforme, vous devrez fournir certains documents obligatoires :

✓ Une pièce d’identité valide (carte d’identité ou passeport).

✓ Un justificatif de domicile de moins de trois mois.

✓ Un RIB (Relevé d’Identité Bancaire) pour effectuer les transactions.

✓ Une déclaration sur votre profil d’investisseur pour évaluer votre tolérance au risque (certaines plateformes exigent un questionnaire de connaissance client).

Les plateformes de financement participatif appliquent généralement des frais, qui varient selon le type d’investissement :

👉 Frais d’entrée : Certains sites prélèvent un pourcentage sur le montant investi, souvent entre 2 % et 5 %.

👉 Frais de gestion : Des frais annuels peuvent être appliqués pour assurer le suivi des investissements, généralement autour de 1 % à 3 %.

👉 Frais de sortie : Dans certains cas, un pourcentage peut être prélevé sur la revente de vos parts.

Chaque plateforme ayant ses propres conditions, il est important de bien lire les mentions légales et les conditions générales d’utilisation avant d’investir.

De nombreuses plateformes permettent d’accéder à des investissements variés, chacun ayant ses spécificités :

• Crowdfunding immobilier : investir dans des projets immobiliers à court terme.

• SCPI et immobilier fractionné : générer des revenus passifs via l’immobilier.

• Private equity : soutenir des entreprises non cotées avec un fort potentiel de croissance.

• Énergies renouvelables : financer des projets durables et éthiques.

Chaque type de placement répond à des objectifs spécifiques : sécuriser son capital, générer des revenus passifs ou chercher un rendement élevé.

L’investissement immobilier est l’une des solutions les plus recherchées pour diversifier son portefeuille. Il permet de bénéficier de revenus réguliers et d’un patrimoine tangible.

Plusieurs plateformes offrent des solutions accessibles :

👉 SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) : acheter des parts d’un portefeuille immobilier géré par des professionnels.

👉 Crowdfunding immobilier : financer des projets immobiliers et percevoir des intérêts sur une période déterminée.

👉 Immobilier fractionné : investir dans une partie d’un bien et percevoir des loyers proportionnels à son investissement.

L’immobilier est un excellent levier pour stabiliser ses investissements et limiter l’impact des variations de marché.

L’investissement dans les énergies renouvelables attire de plus en plus d’investisseurs soucieux de rentabilité et d’impact environnemental.

Les plateformes dédiées permettent de financer des projets comme :

👉 Les parcs solaires et éoliens

👉 Les infrastructures de biogaz et hydrogène

👉 Les innovations en efficacité énergétique

Certaines plateformes, comme Lendosphere ou Enerfip, offrent des opportunités d’investissement avec des rendements attractifs et une vision long terme.

Pourquoi c’est intéressant ? L’énergie verte est un secteur en pleine croissance, soutenu par des politiques publiques et une demande mondiale croissante. Il permet d’investir éthiquement tout en diversifiant son portefeuille.