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Assurance-vie by Baltis Patrimoine

Objectifs de vie ou packs thématiques

  • 1 000 €
  • 0,00 % (2023) *

Objectifs de vie ou packs thématiques

  • 1 000 €
  • Monde

L’assurance-vie est le véritable couteau-suisse de la gestion de patrimoine.

Initialement conçue comme une assurance, elle sert plus souvent à épargner, à percevoir des revenus complémentaires, à préparer votre retraite, et à transmettre.

Souscrire à une assurance-vie vous permet d'investir par objectif et/ou par projet de vie :

  • Etudes enfants
  • Résidence secondaire
  • Travaux
  • Voyage
  • Constituer et valoriser son patrimoine
  • Générer des revenus complémentaires
  • Investir dans le private equity
  • Investir de manière responsable (ESG)
  • Transmettre son patrimoine 

En ouvrant un contrat, vous pouvez verser de l’argent en une seule fois (versement unique) ou quand vous le souhaitez (versement libre), ou encore de manière programmée, tous les mois par exemple, par prélèvement sur votre compte (versement programmé).

Une fois votre argent versé au contrat, vous avez le choix d’investir sur : 

  • un support dit "fonds euros"
  • des unités de compte 

Vous pouvez répartir votre argent comme vous le souhaitez entre les supports mais aussi faire des arbitrages (= transferts) d’un support à l’autre.

  • Type Assurance-vie
  • Patrimoine Assurance-vie
  • Société de gestion Turgot Asset Management
  • Localisation
  • Capitalisation
  • Ticket d'entrée 1 000 €
  • Prix de la part 1 €
  • Rendement 2023 0,00 % *
  • Taux d'occupation financier %
  • Durée d'investissement recommandée selon profil
* Les investissements proposés présentent un risque de perte en capital et les performances passées ne présagent pas des performances futures

Comment fonctionne un contrat d’assurance-vie ?

  1. Vous versez de l’argent sur le contrat d’assurance-vie soit en une seule fois, soit de manière programmée (tous les mois par exemple)

  2. Modifiez la répartition ou changez les supports à n’importe quel moment

  3. Faites des versements complémentaires sur le contrat quand vous le souhaitez

  4. Les capitaux de votre assurance-vie sont versés aux bénéficiaires que vous avez désignés dans la clause bénéficiaire avec une fiscalité avantageuse

 

L'investissement par objectif

En fonction de votre profil investisseur, nous allons vous proposer une allocation personnalisée pour répondre à vos différents projets de vie :

 

 

L'investissement par thématique

Nous vous laissons la possibilité de pouvoir choisir parmis ces 4 thématiques pour investir via votre contrat d'assurance-vie :

 

Le pack Immo

Une SCPI spécialisée dans l’immobilier tertiaire et à travers des actifs de petite taille < 5M€

Une SCI qui se positionne uniquement sur le viager

Une OPCI dédié aux Résidences Services Seniors

Le pack Tech

Nous croyons fortement aux nouvelles technologies pour nous aider à appréhender les défis de demain.

C’est pourquoi, nous avons choisi de vous proposer une allocation orientée principalement basé aux Etats-Unis.

Le pack Green

Une allocation dédiée à des fonds ISR et ESG qui investissent dans des entreprises qui cherchent à résoudre les problèmes environnementaux.

Le pack Valeurs Françaises

L’objectif de cette allocation est de pouvoir investir dans différentes petites et moyennes sociétés françaises et redynamiser l’économie locale.

 

Quelle est la fiscalité ?

La fiscalité s'applique qu'au moment du rachat :

  • l’imposition ne porte que sur la quote-part d’intérêts comprise dans le rachat (= capital exonéré) 
  • le taux d’imposition peut être relativement faible ! En ouvrant un contrat aujourd’hui, le taux de taxation sera de 12,8% (éventuellement 7,5% si le contrat a plus de 8 ans et que vous avez moins de 150 000€ sur tous vos contrats)
  • les prélèvements sociaux (taux de 17,2%) sont retenus chaque année ou lors du rachat selon le support choisi

Pourquoi souscrire un contrat d’assurance vie avec Baltis ?

Un accompagnement sur-mesure en fonction de vos projets de vie, et un contrat d’assurance-vie parmi les moins chers du marché :

0%

de frais d’entrée

0%

de frais sur versements

1 000€

Accessible

100%

Digital

Baltis est une plateforme alternative de crowdfunding immobilier et d'investissement à convictions.

Baltis est régulée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) et immatriculée auprès de l’ORIAS pour l’activité de Conseil en Investissements Participatifs (CIP) sous le numéro 18002940. Baltis est une SAS au capital de 75 000€, immatriculée au RCS de Paris sous le n°811566991, et dont le siège social est situé 6 rue Auber 75009 Paris. Responsabilité civile professionnelle AIG RD01458221C.

FPF, Financement Participatif France, l’association des professionnels du crowdfunding. Membre 2022.

Baltis est fière de compter le Groupe Magellim parmi ses actionnaires.

*L’investissement dans les sociétés non cotées présente des risques spécifiques : Risque de perte totale ou partielle du capital investi / Risque d’illiquidité des titres : la revente des titres n’est pas garantie, elle peut être incertaine, partielle, voire impossible / Risque de dilution du capital : l’absence de droit préférentiel de souscription lors de toute augmentation du capital souscrit emporte un risque de dilution au capital / Risque de non paiement des dividendes : le paiement des dividendes n’est pas garantie et le retour sur investissement dépend de la réussite du projet financé / Risques immobiliers : vacance des locaux, variation du foncier, coûts des travaux éventuels, risque d’endettement, risque de loyers impayés, risque de dégradation du bien, risque de moins-value à la revente, d’augmentation des charges et/ou impôts et de diminution des loyers. L'investissement en obligations fait porter un risque de perte totale du capital en cas de défaut pour une espérance de gain limitée au rendement éventuellement perçu.

Le site www.baltis.com présente les activités des sociétés Baltis, qui propose un service de Conseil en Investissements Participatifs (CIP), et Baltis Patrimoine, qui propose un service de Conseil en Investissements Financiers (CIF).

Baltis est régulée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) et immatriculée auprès de l’ORIAS pour l’activité de Conseil en Investissements Participatifs (CIP) sous le numéro 18002940. Baltis est une SAS au capital de 75 000€, immatriculée au RCS de Paris sous le numéro 811566991, et dont le siège social est situé 6 rue Auber 75009 Paris. Membre de l'association Financement Participatif France (FPF), association agréée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF). Responsabilité civile professionnelle AIG RD01458221C.

Baltis Patrimoine est immatriculée auprès de l’ORIAS pour l’activité de Conseiller en Investissement Financier (CIF) et de Courtier d'assurance ou de réassurance (COA) sous le numéro 2000735. Baltis Patrimoine est une SAS au capital de 5 000€, immatriculée au RCS de Lille sous le numéro 888634441, et dont le siège social au 203 rue Jean Jaurès 59170 Croix. Membre de l'association La Compagnie des CIF, association agréée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF). Responsabilité civile professionnelle MMA IARD 232154.